第三部分：商业与监管 · Banking, Chips & Financial Operations
《银行保密法》（Bank Secrecy Act，BSA）
合规与报告已核实
(1)《银行保密法》（BSA），正式名称为1970年《货币及外国交易报告法》（Currency and Foreign Transactions Reporting Act），是一部联邦法律，要求年度博彩毛收入超过$1,000,000的娱乐场实施反清洗黑钱（AML）计划，并向FinCEN报告某些金融交易。《银行保密法》对娱乐场的四大合规支柱是：(1)就超过$10,000的现金交易提交现金交易报告（CTR），(2)就$5,000或以上的可疑交易提交可疑活动报告（SAR），(3)客户身份识别及尽职审查程序，以及(4)全面的记录保存要求。《银行保密法》将娱乐场界定为“金融机构”，使其在某些交易上须承担与银行相同的报告义务。(2)1970年颁布的美国基础性联邦法律，确立了反清洗黑钱监管的主要框架。《银行保密法》要求金融机构（包括达到年度博彩毛收入（GGRA）门槛的娱乐场）保存记录、提交报告，并实施旨在侦测和防止清洗黑钱及资助恐怖主义的计划。娱乐场遵守《银行保密法》的情况由FinCEN和美国国税局（IRS）负责执行。
实务应用
BSA编纂于《美国法典》第31编第53章，由FinCEN执行。违规可导致民事罚款，最高为交易金额或250,000美元中的较高者；刑事处罚最高可达500,000美元及10年监禁。
资料来源
- FinCEN — Bank Secrecy Act (statutes and regulations portal)监管机构文件
- 31 U.S.C. § 5318 — Compliance, exemptions, and AML program authority (U.S. Code, OLRC)法规
Sources last checked 2026-08-14
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