第III部：ビジネスと規制 · Banking, Chips & Financial Operations

銀行秘密法（BSA）（Bank Secrecy Act (BSA)）

コンプライアンスと報告検証済み

（1）銀行秘密法（BSA）は、正式には1970年の通貨及び外国取引報告法（Currency and Foreign Transactions Reporting Act）であり、年間ゲーミング総収入が1,000,000ドルを超えるカジノに対し、マネー・ローンダリング対策（AML）プログラムの実施と、特定の金融取引のFinCENへの報告を求める連邦法である。カジノに対するBSAの遵守の四つの柱は、（1）10,000ドルを超える現金取引に関する高額現金取引報告（CTR）、（2）5,000ドル以上の疑わしい取引に関する疑わしい活動の報告（SAR）、（3）顧客の本人確認及びデュー・ディリジェンスの手続、（4）包括的な記録保存の要件である。BSAはカジノを「金融機関」と定義しており、特定の取引について銀行と同じ報告義務をカジノに課している。（2）1970年に制定された米国の基礎的な連邦法であり、マネー・ローンダリング対策の規制の主要な枠組みを定めている。BSAは、年間ゲーミング総収入（GGRA）の基準を満たすカジノを含む金融機関に対し、マネー・ローンダリング及びテロ資金供与を発見・防止するための記録の保存、報告の提出及びプログラムの実施を求めている。カジノのBSA遵守は、FinCENと内国歳入庁（IRS）によって執行される。

実務での使われ方

BSAは合衆国法典第31編第53章（31 U.S.C. Chapter 53）に法典化されており、FinCENが執行する。違反に対しては、取引額又は250,000ドルのいずれか大きい額を上限とする民事制裁金、及び最高500,000ドルの罰金と10年の拘禁刑という刑事罰が科され得る。

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