これらのポリシーはそのまま使用できますか？

ポリシーは、貴社固有の組織体制、リスク選好、業務の詳細に合わせてカスタマイズする必要があります。ポリシーが提供するのは規制の枠組みと標準的な文言であり、施設固有の要素は貴社で追加していただきます。

規制の参照はどの程度最新ですか？

すべてのポリシーは、マカオ法律第16/2022号と現行のDICJ指令に合わせて更新されています。規制の参照は四半期ごとに見直し、購入者には12か月間、更新版を提供します。

FATFの基準を満たしていますか？

カジノ事業に適用される形でのFATFの40の勧告に沿うよう構成し、かつマカオ固有の規制要件に対応しています。プログラムがFATFに準拠していることを証明できる文書は存在しません。コンプライアンスとは、規制当局や監査人が貴社の施設について下す判断であり、テンプレートが備える性質ではないためです。これらの文書が提供するのは、評価の基準となる枠組みと標準的な文言です。

これらのポリシーを導入するには、どのような研修が必要ですか？

AMLの経験を持つコンプライアンス担当者であれば、これらのポリシーを直接導入できます。取締役会での採択と規制当局への提出の前に、法務によるレビューをお勧めします。

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Compliance ツールキット

AML Compliance Library

マカオのゲーミング事業向けに、ポリシーのテンプレート、規制の分析、実務的なコンプライアンス・ツールを収録した、AML/CFTの包括的なリファレンス・ライブラリです。

即時ダウンロードDICJ指令と相互参照編集可能プロ仕様

貴部門の成功にとっての意味

7つの方針テンプレートと実務ツール。検査官が求める、文書化されたAMLプログラムです。

説明責任を果たせるAMLプログラムを構築

規制当局自身の法令・指針に即して作成した7つの方針テンプレートが、ガバナンス、CDD、モニタリング、STR、研修を網羅します。ゼロから作成するのではなく、カスタマイズするだけで使える完全なプログラムです。

検査官に文書で回答

すべての方針はマカオのゲーミング向けに作成され、マカオ法律第2/2006号、マカオ法律第16/2022号、DICJの指令と相互参照されているため、コンプライアンス・ファイルそのものが遵守状況を示します。

コンプライアンス担当者の負担を軽減

何か月にも及ぶ起案と見直しを省略できます。専門的な文面から始め、施設固有の詳細を加えるだけです。

実用的なツールでリスクを評価

Excelのリスク評価ワークブックとCDD書式一式により、方針をチームが運用できる日常業務に落とし込みます。

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概要

AML Compliance Libraryは、マカオにおけるマネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策（AML/CFT）のプログラムを担うカジノのコンプライアンス・チームのための包括的なリソースです。複数の巻にわたり、ポリシーのテンプレート、規制の分析、研修資料、実務的なツールを収録しており、堅固なAML/CFTコンプライアンス・プログラムに必要な基礎となる文書を提供します。

マカオのAML/CFTの枠組みは、マカオ法律第2/2006号、その後のDICJの指令、そしてマカオ法律第16/2022号で導入された強化要件によって大きく発展してきました。本ライブラリは、ガバナンスとリスク評価、ポリシーと手続き、取引時確認、取引モニタリング、疑わしい活動の報告、記録の保存、スタッフの研修、独立した監査という、法令を遵守したAMLプログラムのすべての構成要素を扱っています。

各ポリシーのテンプレートはマカオのゲーミング事業向けに書かれており、規制の相互参照、導入の指針、カスタマイズのための注記を含みます。本ライブラリにより、コンプライアンス担当者は、法律第2/2006号、法律第16/2022号、DICJの指令と相互参照された、専門家が起草した文書を用いて、AMLプログラムを構築または強化できます。

収録内容

9 のセクションの構造化コンテンツ。

ポリシー1
AML/CFTプログラム・ポリシー
事業者のAMLガバナンスの枠組み、リスク選好、プログラムの構成、取締役会・上級経営陣の責任を定める基本ポリシーです。
ポリシー2
取引時確認（CDD）ポリシー
包括的なCDD手続き：本人特定、検証、実質的支配者、厳格な顧客管理（EDD）の発動要件、継続的モニタリング、記録保存の要件。
ポリシー3
取引モニタリング・ポリシー
ルールベースおよび行動ベースのモニタリング手続き、閾値の設定、アラート調査のプロトコル、疑わしい活動に関するエスカレーション手続き。
ポリシー4
疑わしい活動の報告に関するポリシー
STRの判定、内部報告の手続き、STRの作成と届出、内報（tipping-off）の防止、規制当局への通知プロトコル。
ポリシー5
ジャンケットAMLポリシー
ジャンケットとの関係に特有のAML要件：デューデリジェンス、継続的モニタリング、手数料体系、プレイヤーの資金源の確認。
ポリシー6
記録保存ポリシー
マカオのデータ保護法およびAML法に準拠した保存要件、保管基準、検索手続き、廃棄プロトコル。
ポリシー7
スタッフ研修ポリシー
職務別のAML研修要件、研修内容の基準、実施方法、能力評価、研修記録の管理。
ツール
リスク評価ワークブック
商品、サービス、顧客、法域、提供チャネルを対象とし、リスク格付けを自動計算するExcelベースの組織的リスク評価ツール。
ツール
CDDの書式とテンプレート
本人特定の書式、厳格な顧客管理のテンプレート、資金源申告書、実質的支配者の確認チェックリスト。

規制との整合性

マカオ（Macau）
マカオ法律第2/2006号
マカオにおけるAML/CFTの基本法
DICJ（マカオ博彩監察協調局）
AML指令
ゲーミングに特化したAMLの指針と要件
マカオ（Macau）
マカオ法律第16/2022号
改正ゲーミング法に基づく強化されたAML義務
金融活動作業部会（FATF）
40の勧告
マカオに適用される国際的なAML/CFT基準
マカオ（Macau）
個人データ保護法
AMLの記録保存に関するデータ取扱い要件

選ばれる理由

7つのポリシー・テンプレート
カスタマイズしてすぐに使える、AMLプログラムの完全な文書一式です。
マカオに特化
一般的な金融サービス向けではなく、マカオのゲーミング事業向けに書かれています。
編集可能な形式
貴社の組織体制とリスク・プロファイルに合わせてポリシーをカスタマイズできます。
実務的なツール
Excelのリスク評価ワークブックとCDD書式のテンプレートが含まれます。
検査に対応
DICJの検査官に対してコンプライアンスを示せるよう構成したポリシーです。
包括的
規制で求められるAMLプログラムのすべての構成要素を網羅しています。

対象

主な対象者

AMLコンプライアンス担当者
マネー・ローンダリング報告責任者（MLRO）
コンプライアンス・ディレクター

その他の対象者

リスク・マネージャー
法務担当者
内部監査（Internal Audit）
ゲーミング・マネージャー

よくあるご質問

これらのポリシーはそのまま使用できますか？: ポリシーは、貴社固有の組織体制、リスク選好、業務の詳細に合わせてカスタマイズする必要があります。ポリシーが提供するのは規制の枠組みと標準的な文言であり、施設固有の要素は貴社で追加していただきます。
規制の参照はどの程度最新ですか？: すべてのポリシーは、マカオ法律第16/2022号と現行のDICJ指令に合わせて更新されています。規制の参照は四半期ごとに見直し、購入者には12か月間、更新版を提供します。
FATFの基準を満たしていますか？: カジノ事業に適用される形でのFATFの40の勧告に沿うよう構成し、かつマカオ固有の規制要件に対応しています。プログラムがFATFに準拠していることを証明できる文書は存在しません。コンプライアンスとは、規制当局や監査人が貴社の施設について下す判断であり、テンプレートが備える性質ではないためです。これらの文書が提供するのは、評価の基準となる枠組みと標準的な文言です。
これらのポリシーを導入するには、どのような研修が必要ですか？: AMLの経験を持つコンプライアンス担当者であれば、これらのポリシーを直接導入できます。取締役会での採択と規制当局への提出の前に、法務によるレビューをお勧めします。