Star Entertainment：Bell調査の認定、NSW州カジノ免許の停止、1億豪ドルの制裁金

概要

Adam Bell SCによる2022年の調査は、The Star Sydneyカジノを運営するThe Star Pty Ltdについて、ニューサウスウェールズ州でカジノ免許を保有するに適さないと認定した。三巻から成る報告書は、組織的な不備を記録している。その中には、賭博取引をホテルの費用に見せかけて中国の資本規制の回避を助けた、欺瞞的な中国銀聯（China Union Pay、CUP）カードの処理、プライベート・ゲーミングルームで現金とチップの交換を伴うSuncityのジャンケット業務を許容したこと、取引銀行のNABと規制当局のILGAを誤導したこと、そしてマネー・ローンダリング対策の統制、責任あるゲーミングの手順及びガバナンスの不備が含まれる。ニューサウスウェールズ州独立カジノ委員会（NICC）はこれを受け、2022年10月17日、2022年10月21日付で免許を無期限に停止し、事業者に1億豪ドルの制裁金を科し、独立管理人を任命した。2024年8月の二回目のBell調査でも、同事業者は依然として不適格と認定された。

1. 2021年9月13日

   独立酒類・ゲーミング庁（ILGA）が、1992年カジノ規制法（ニューサウスウェールズ州）（Casino Control Act 1992 (NSW)）第143条及び第143A条に基づく調査の実施者としてAdam Bell SCを任命する。

2. 2022年8月31日

   Bellが三巻から成る報告書を提出し、The StarとStar EntertainmentはNSW州のカジノ免許を保有し、又はこれに関係するに適さないと認定する。

3. 2022年10月17日

   NICCが、2022年10月21日付でThe StarのNSW州カジノ免許を無期限に停止し、1億豪ドルの金銭制裁を科すとともに、Nicholas Weeksを90日間の特別管理人に任命する。

4. 2023年1月18日

   Weeksの特別管理人としての任期が2024年1月19日まで延長される。

5. 2024年2月19日

   NICCが、The Starが適格性を回復したかどうかについて、二回目の調査の実施者としてAdam Bell SCを任命する。

6. 2024年8月30日

   二回目のBell報告書が、The Starは依然として不適格であると認定する。六つの勧告の未実施、機能不全の経営陣、そしてNICCに対する敵対という「新たな文化的影の価値観（new cultural shadow value）」を指摘する。

7. 2024年9月12日

   NICCが、免許の取消しと追加の1億豪ドルの罰金に関して、The Starに理由説明通知（show-cause notice）を発する。

8. 2024年10月17日

   NICCが、2024年10月17日付の通知により、1992年カジノ規制法第23条に基づくThe Starに対する懲戒処分として、1,500万豪ドル程度の金銭制裁を決定する。

• 2013年7月から2020年3月まで、The Starはホテルにおいて、賭博取引を宿泊費に見せかけるCUPカードの処理を運用していた。1,307人の顧客が合計9.08億豪ドルに上る8,912件の取引を行った。
• The Starは、資金の決済を待つ間に法定の与信禁止規定を回避するため、「一時的小切手換金制度（temporary cheque cashing facility）」を設けた。経営幹部は、海外の銀行がカウンター小切手を支払わないことを知っていた。
• 最大のCUP利用者であるPhillip Leeは1億豪ドル超を引き出した。2015年4月には、実質的な制限も資産源の確認も受けることなく、三日間で2,200万豪ドル超のカード決済を行った。
• Suncityのジャンケットは2017年からThe Starで「Salon 95」を運営していた。CCTVはサービスデスクでの現金とチップの交換を捉えており、社内メールには、Suncityが「我々の目の前で、AML/CTF法に関して……問題のあるビジネスモデルを運営している」と記されていた。
• 2019年、Star Entertainmentは、CUP取引の真の性質に関するUnionPayからの照会をめぐり、NABに対して「露骨かつ意図的に誤解を招く」回答を行った。最高法務・リスク責任者とCFOがその文言の作成に関与した。
• The Starの取締役会は、CUPの処理が行われている間、そのリスクについて知らされていなかった。2021年の「Project Zurich」の取締役会資料は、都合の悪い点を取り除いた説明を示していた。
• ガバナンスの不備：The Star（免許保有事業体）の取締役会は全員がStar Entertainmentの経営幹部で構成され、法定の目的でのみ開催されており、重要な決定はすべて親会社レベルで行われていた。

一次資料

1. Review of The Star Pty Ltd, Report of the Inquiry under section 143 of the Casino Control Act 1992 (NSW), Volume 1 — Adam Bell SC for ILGA, 2022-08-31 [link]
2. The Bell Review of The Star (regulator page) — NSW Independent Casino Commission [link]
3. Report finds Sydney's The Star 'not suitable' to run a casino — ABC News, 2022-09-12 [link]
4. Outcome of the 2024 Independent Inquiry into The Star (legal update summary) — Addisons, 2024-08-30 [link]
5. 2024 Bell review into The Star - NICC response and disciplinary action (AUD 15 million pecuniary penalty, 17 October 2024) — NSW Independent Casino Commission, 2024-10-17 [link]
6. NSW casino regulator issues The Star Sydney with show cause notice — ABC News, 2024-09-12 [link]

教訓（所見であり、処方ではありません）

• 構造的な不備は、個々の取引ではなく、製品化された規制回避である。
• コンプライアンス上のリスクを認めた社内メールは、時効のない証拠である。
• 事業者の取締役会の独立性は、任意のガバナンスではなく、免許の要件である。