제III부: 비즈니스와 규제 · Gaming Regulation & Compliance

트래블 룰(Travel Rule)

자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지(AML/CFT)검증됨

자금 이체의 송금인과 수취인에 관한 식별 정보가 첫 번째 기관에서 멈추지 않고 돈과 함께 “이동(travel)”하도록, 지급 경로 전체에 걸쳐 그 이체에 수반되어야 한다는 요건이다. 이 요건은 현재 「지급 투명성(Payment Transparency)」이라는 제목이 붙은 국제자금세탁방지기구(FATF) 권고사항 16에서 비롯되었으며, 어느 한 기관도 처음부터 끝까지 볼 수 없는 익명의 구간들로 이체가 쪼개지지 않도록 하기 위해 존재한다. 적용 기준액 이상의 국경 간 이체의 경우 송금 기관은 송금인의 성명, 송금인의 계좌번호 또는 고유 거래 참조번호, 그리고 주소, 국가 신분증 번호, 고객 식별번호, 생년월일 및 출생지 같은 추가 식별자를 최소 하나 포함해야 한다. 수취 기관은 수취인의 성명과 계좌번호를 받아야 한다. FATF는 2019년 같은 원칙을 가상자산 이체로 확대했다. 카지노에 대한 이 규칙의 영향은 간접적이지만 중대하다. 카지노는 FATF 기준상 지정 비금융사업자 및 전문직(DNFBP)에 해당하므로, 고객의 전신 송금, 프런트 머니 예치, 정산 지급은 트래블 룰 의무를 지는 기관을 거치게 되며, 송금인 정보가 불완전한 채 도착한 이체는 그 자체로 케이지나 컴플라이언스 팀이 조치해야 하는 위험 신호다.

실무에서는

권고사항 16은 개정되었고 FATF는 2026년 6월 관련 지침에 대한 공개 의견 수렴을 시작했으므로, 현행 조문은 기억에 의존하지 말고 최신판에서 확인해야 한다. 기준액과 정확한 정보 항목은 이 기준을 이행하는 각국 법률에서 정하며, 관할권마다 다르다.

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