第三部分：商業與監管 · Gaming Regulation & Compliance

Travel Rule（轉賬資料隨附規則）

清洗黑錢／反恐怖主義融資已核實

此規則要求有關資金轉賬發送人及接收人的識別資料，必須在整個支付鏈中隨該筆轉賬一併傳送，即資料隨資金「同行」，而非在首間機構即中止。該規則源自FATF第16項建議（現稱「支付透明度」），其存在目的在於確保轉賬不會被拆分成任何單一機構均無法端對端看見的匿名分段。就達到適用門檻或以上的跨境轉賬而言，匯款機構必須載有匯款人全名、匯款人賬戶號碼或唯一交易參考編號，以及至少一項其他識別資料，例如地址、國民身份號碼、客戶識別號碼或出生日期及地點。收款機構必須收取收款人全名及賬戶號碼。FATF於2019年將同一原則延伸至虛擬資產轉移。對娛樂場而言，此規則屬間接但影響重大：娛樂場在FATF標準下屬特定非金融企業及行業，因此客人的電匯、預存款（front money）存款及結算付款均經由負有Travel Rule義務的機構處理，而一筆匯款人資料不齊全的轉賬本身即屬警示訊號，賬房或合規團隊須予以跟進處理。

實務應用

第16項建議已經修訂，FATF並於2026年6月就配套指引展開公眾諮詢，因此應以現行版本而非憑記憶閱讀有效文本。門檻及確切數據集由落實該標準的國家法律訂定，且各司法管轄區不盡相同。

娛樂場行業詞彙表的一個詞條， 1,090 個詞彙，專為監控、合規及營運專業人員而非玩家撰寫。定義描述行業用法；如詞彙具有監管含義，請以規管您所在司法管轄區的法規加以核實。