第三部分：商业与监管 · Gaming Regulation & Compliance

转移规则（Travel Rule）

反清洗黑钱／反恐怖融资（AML/CFT）已核实

要求资金转账中有关汇款人和收款人的身份信息必须随该笔转账沿整个支付链传递，使其随资金“转移”而非在第一家具机构即中断的规则。该规则源自FATF第16项建议，现题为“支付透明度”（Payment Transparency），其存在是为了确保转账不会被分割成任何单一机构都无法端到端查看的匿名分段。对于达到适用门槛或以上的跨境转账，汇款机构必须提供汇款人的全名、汇款人账户号码或唯一的交易参考编号，以及至少一项其他识别信息，例如地址、国民身份号码、客户识别号码或出生日期和出生地。收款机构必须收到收款人的全名和账户号码。FATF于2019年将同一原则扩展至虚拟资产转移。对娱乐场而言，该规则是间接但影响重大的：根据FATF标准，娱乐场被列为特定非金融行业，因此客人的电汇、预存款（front money）存入及结算款项均须经由负有转移规则义务的机构流转，而一笔汇款人数据不完整的转账本身即是账房或合规团队须予处置的警示信号。

实务应用

第16项建议已于2026年6月完成修订，FATF就配套指引开展了公众咨询，因此现行文本应以最新版本为准，而不应凭记忆引用。门槛和确切的数据要素由实施该标准的各国法律确定，且各司法管辖区之间存在差异。

娱乐场行业词汇表中的一个词条， 1,090 个术语，专为监控、合规及运营专业人员而非玩家撰写。定义描述的是行业用法；如某术语具有监管含义，请以您所在司法管辖区的适用法规加以核实。