第III部：ビジネスと規制 · Gaming Regulation & Compliance

トラベル・ルール（Travel Rule）

マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策（AML/CFT）検証済み

資金移転の送金人及び受取人に関する識別情報が、支払チェーン全体を通じてその移転に付随しなければならないという要件である。つまり、情報は最初の金融機関で止まるのではなく、資金とともに「移動（travel）」する。この要件はFATF勧告16（現在の表題は「支払の透明性（Payment Transparency）」）に由来し、単独の金融機関では端から端まで把握できない匿名の区間に送金を分割できないようにするために存在する。適用される基準額以上のクロスボーダー送金については、仕向金融機関は、送金人の氏名、送金人の口座番号又は固有の取引参照番号、及び住所、国民識別番号、顧客識別番号、生年月日・出生地などの追加の識別情報を少なくとも一つ含めなければならない。被仕向金融機関は、受取人の氏名及び口座番号を受領しなければならない。FATFは2019年、同じ原則を暗号資産の移転にも拡大した。カジノにとってこのルールは間接的であるが、重大な影響を持つ。カジノはFATF基準上の特定非金融業者・職業（DNFBPs）に該当するため、顧客の電信送金、フロントマネーの預け入れ及び精算の支払は、トラベル・ルールの義務を負う金融機関を経由する。送金人情報が不完全なまま到着した送金は、それ自体がレッドフラッグであり、ケージ又はコンプライアンス・チームが対応することが求められる。

実務での使われ方

勧告16は改訂されており、FATFは2026年6月に付随するガイダンスに関するパブリック・コンサルテーションを開始した。したがって、適用される条文は記憶に頼らず、最新版から読むべきである。基準額及び求められる情報の正確な範囲は、この基準を実施する各国の国内法で定められており、法域によって異なる。

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