Bahagi III: Negosyo at Regulasyon · Banking, Chips & Financial Operations

AML Program

Compliance at Pag-uulatBERIPIKADO

(1) Ang Anti-Money Laundering (AML) program ay ang komprehensibo at nakasulat na sistema ng mga internal control, patakaran, at pamamaraan na binubuo at ipinatutupad ng isang casino upang matiyak ang pagsunod sa Bank Secrecy Act. Ang isang compliant na AML program ay dapat magsama, sa pinakamababa: ng sistema ng mga internal control upang matiyak ang BSA compliance; pagtatalaga ng compliance officer na responsable sa pang-araw-araw na pangangasiwa; tuloy-tuloy na pagsasanay ng mga angkop na tauhan; independiyenteng pagsusuri ng bisa ng programa; at mga pamamaraan sa paggamit ng lahat ng makatwirang makukuhang impormasyon upang matukoy ang mga transaksyong dapat iulat at ma-verify ang pagkakakilanlan ng customer. Kailangang risk-based ang AML program, ibig sabihin ay dapat naaangkop ang mga kontrol sa partikular na risk profile ng casino batay sa laki, lokasyon, customer base, mga produkto, at serbisyo nito. (2) Isang komprehensibo, nakasulat, at risk-based na compliance program na legal na kinakailangang buuin at ipatupad ng mga casino upang maiwasan ang money laundering (paglalaba ng pera) at terrorist financing. Ang isang AML program ay dapat magsama, sa pinakamababa: ng sistema ng mga internal control upang matiyak ang pagsunod sa BSA; pagtatalaga ng nakalaang BSA/AML compliance officer; tuloy-tuloy na pagsasanay para sa mga angkop na tauhan; independiyenteng pagsusuri (audit) ng programa; at mga pamamaraan sa pag-verify ng pagkakakilanlan ng customer, pag-uulat ng kahina-hinalang aktibidad, at pagtatago ng rekord. Natatangi sa bawat casino ang AML program at kailangang iangkop ito sa partikular na risk profile nito batay sa dami ng gaming, mga serbisyong pinansyal na iniaalok, katangian ng mga parokyano, at mga heograpikong risk factor.

Sa praktika

Mga kinakailangan sa US sa ilalim ng 31 CFR 1021.210. Karamihan sa mga hurisdiksyon sa Asia-Pacific ay may katumbas na mga kinakailangan sa ilalim ng kanilang pambansang batas sa AML/CFT na hinango sa mga rekomendasyon ng FATF. Hinihingi ng FinCEN sa bawat casino na bumuo ng sarili at natatanging AML program batay sa risk assessment ng operasyon nito. Walang “one size fits all” na template. Kailangang i-update ang mga AML program habang nagbabago ang mga panganib.

Isang entry mula sa Glossary ng Industriya ng Casino, 1,090 termino na isinulat para sa mga propesyonal sa surveillance, compliance at operations at hindi para sa mga manlalaro. Inilalarawan ng mga depinisyon ang gamit sa industriya; kung may regulatory na kahulugan ang isang termino, beripikahin ito laban sa instrumentong umiiral sa inyong hurisdiksyon.