Parte III: Negócio e regulação · Banking, Chips & Financial Operations

Programa de prevenção do branqueamento de capitais (AML Program)

Conformidade e comunicaçãoVERIFICADO

(1) Um programa de prevenção do branqueamento de capitais (programa AML) é o sistema completo e escrito de controlos internos, políticas e procedimentos que um casino desenvolve e aplica para assegurar o cumprimento da Bank Secrecy Act. Um programa AML conforme tem de incluir, no mínimo: um sistema de controlos internos que assegure o cumprimento da BSA; a designação de um responsável pelo cumprimento encarregado da supervisão diária; formação contínua do pessoal adequado; testes independentes da eficácia do programa; e procedimentos para utilizar toda a informação razoavelmente disponível com vista a identificar as transações sujeitas a comunicação e verificar a identidade dos clientes. O programa AML tem de ser baseado no risco, o que significa que os controlos devem ser proporcionais ao perfil de risco específico do casino, em função da sua dimensão, localização, base de clientes, produtos e serviços. (2) Programa de cumprimento completo, escrito e baseado no risco, que os casinos são legalmente obrigados a desenvolver e aplicar para prevenir o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. Um programa AML tem de incluir, no mínimo: um sistema de controlos internos que assegure o cumprimento da BSA; a designação de um responsável dedicado pelo cumprimento em matéria de BSA/AML; formação contínua do pessoal adequado; testes independentes (auditoria) do programa; e procedimentos de verificação da identidade dos clientes, de comunicação de atividades suspeitas e de conservação de registos. Cada programa AML é específico do casino e tem de ser adaptado ao seu perfil de risco próprio, em função do volume de jogo, dos serviços financeiros oferecidos, das características dos clientes e dos fatores de risco geográfico.

Na prática

Requisitos dos EUA nos termos do 31 CFR 1021.210. A maioria das jurisdições da Ásia-Pacífico tem requisitos equivalentes na respetiva legislação nacional de prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo (BC/FT), inspirada nas recomendações do GAFI (FATF). A FinCEN exige que cada casino desenvolva o seu próprio programa AML, baseado numa avaliação de risco das suas operações. Não existe um modelo «tamanho único». Os programas AML têm de ser atualizados à medida que os riscos evoluem.

Uma entrada do Glossário da Indústria de Casinos, 1,090 termos escritos para profissionais de vigilância, conformidade e operações, e não para jogadores. As definições descrevem o uso no setor; quando um termo tem um significado regulamentar, confirme-o no instrumento que rege a sua jurisdição.