第四部分：財務欺詐 · Chip, Cash & Ticket Fraud

為賭博經營不法兌換（Illegal Money Exchange for Gambling (Unlicensed Money Changers)）

運作方式

無牌兌換人士以本地現金，向賭客換取外幣、銀行或手機轉賬，或信用卡付款，地點通常在娛樂場入口、大堂及賬房輪候人龍附近。由於付款在娛樂場以外進行，資金得以避過娛樂場本身的現金管控及認識你的客戶（KYC）審查。在澳門，未經合法許可而為賭博經營貨幣兌換業務，屬第20/2024號法律（第11條）規定的犯罪，可處最高五年徒刑；在娛樂場內，包括毗鄰的酒店、商業、娛樂及文化場所，所作的貨幣兌換推定為用於賭博。判罪亦附帶一項附加刑：禁止進入博彩場所，為期二年至十年（第15條）。

出現位置

想盡快取得本地現金的賭客，尤其是在跨境攜帶資金方面受限制的旅客

有案可查

澳門第20/2024號法律《打擊不法賭博犯罪法》於2024年10月28日在澳門特別行政區公報刊登，並於翌日生效。第11條設立為賭博經營不法兌換的犯罪，第15條則對因此被判罪者附加禁止進入博彩場所的處罰。

本內容作為偵測參考，供監控、合規及博彩營運專業人員使用。門檻及設定由各娛樂場自行釐定。本文並非教學指引：記述手法僅為便於識別。