第四部分：金融欺诈 · Chip, Cash & Ticket Fraud

为赌博经营非法兑换（Illegal Money Exchange for Gambling (Unlicensed Money Changers)）

工作原理

无牌兑换人员用本地现金向赌客换取外币、银行或手机转账，或刷卡付款，地点通常在娱乐场入口、大堂和账房排队处附近。由于付款在娱乐场以外完成，资金得以绕过娱乐场自身的现金管控和了解你的客户（KYC）审查。在澳门，未经合法许可为赌博经营货币兑换业务，属于第20/2024号法律（第11条）规定的犯罪，最高可处五年徒刑；在娱乐场内，包括毗邻的酒店、商业、娱乐及文化场所进行的货币兑换，推定为用于赌博。定罪还附带一项附加刑：禁止进入博彩场所，期限为二年至十年（第15条）。

出现场合

想尽快拿到本地现金的赌客，尤其是在跨境转移资金方面受到限制的游客

有据可查

澳门第20/2024号法律《打击不法赌博犯罪法》于2024年10月28日在澳门特别行政区公报刊登，并于次日生效。第11条设立了为赌博经营非法兑换的犯罪，第15条则对因此被定罪者附加禁止进入博彩场所的处罚。

本文作为监控、合规及博彩营运专业人员的侦测参考发布。阈值与调校由各家娱乐场自行设定。本文不构成任何操作指引：描述该方法的目的仅在于使其能够被识别。