第III部：ビジネスと規制 · Banking, Chips & Financial Operations

高額現金取引報告（CTR）（Currency Transaction Report (CTR)）

金銭取引検証済み

（1）高額現金取引報告（CTR）は、FinCEN Form 112により提出される報告であり、顧客が単一のゲーミング日において合計10,000ドルを超える現金取引を行った場合に、カジノが金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）に提出しなければならないものである。CTRには、氏名、恒久的な住所、社会保障番号、生年月日及び身分証明書の詳細を含む、顧客に関する詳細な情報が記録される。合算される現金の受入取引には、チップの購入、フロントマネーの預入れ、マーカーの支払い及び通貨の両替が含まれる。合算される現金の払出取引には、チップの換金、フロントマネーの引出し及び信用による前貸しが含まれる。CTRは、取引日から15暦日以内に、BSA E-Filing Systemを通じて電子的に提出しなければならない。（2）同一人により、又は同一人のために、単一のゲーミング日において行われた10,000ドルを超える各現金取引（又は取引の合計）についてFinCENに提出される報告である。CTRには、氏名、住所、社会保障番号及び身分証明書の詳細を含む、顧客に関する必須の情報が記録される。CTRの報告対象となる取引には、フロントマネーの預入れ、マーカー又は信用に対する支払い、チップ又はゲーミング証券の換金、小切手又は流通証券の現金化、及び通貨の両替が含まれる。CTRは、取引日から15暦日以内にFinCEN Form 112を用いて電子的に提出しなければならない。

実務での使われ方

カジノは現金の受入取引と払出取引を別々に合算しなければならない。合算した受入額又は合算した払出額のいずれかが10,000ドルを超えた場合に、CTRが必要となる。スロットのジャックポットは、CTRの目的では合算されない。

カジノ業界用語集の一項目です。本用語集は、 1,090 の用語を、プレイヤー向けではなく監視、コンプライアンス、運営の専門家向けに解説しています。定義は業界での用法を説明するものです。規制上の意味を持つ用語については、貴社の法域を管轄する法令に照らしてご確認ください。