Parte III: Negócio e regulação · Banking, Chips & Financial Operations

Relatório de transação em numerário (CTR)

Transações financeirasVERIFICADO

(1) O relatório de transação em numerário (Currency Transaction Report, CTR), apresentado através do formulário FinCEN Form 112, é o relatório que os casinos têm de submeter à Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) sempre que um cliente realize transações em numerário que excedam $10 000 no total durante um único dia de jogo. Os CTR registam informações pormenorizadas sobre o cliente, incluindo nome, morada permanente, número da Segurança Social (Social Security number), data de nascimento e dados de identificação. As transações de entrada de numerário agregadas incluem compras de fichas, depósitos antecipados (front money), pagamentos de marcadores e câmbios de moeda. As transações de saída de numerário agregadas incluem resgates de fichas, levantamentos de depósitos antecipados e adiantamentos a crédito. Os CTR têm de ser apresentados por via eletrónica no prazo de 15 dias de calendário a contar da data da transação, através do BSA E-Filing System. (2) Relatório apresentado à FinCEN relativamente a cada transação em numerário (ou conjunto de transações) que exceda $10 000, efetuada pela mesma pessoa ou em seu nome durante um único dia de jogo. Os CTR registam informações essenciais sobre o cliente, incluindo nome, morada, número da Segurança Social e dados de identificação. As transações sujeitas a comunicação por CTR incluem depósitos antecipados (front money), pagamentos de marcadores ou de crédito, resgates de fichas ou de instrumentos de jogo, pagamento de cheques ou de instrumentos negociáveis e câmbios de moeda. Os CTR têm de ser apresentados por via eletrónica no prazo de 15 dias de calendário a contar da data da transação, utilizando o formulário FinCEN Form 112.

Na prática

Os casinos têm de agregar separadamente as transações de entrada e de saída de numerário: é exigido um CTR quando o total agregado das entradas OU o total agregado das saídas de numerário exceder $10 000. Os jackpots das máquinas de jogo não são agregados para efeitos de CTR.

Uma entrada do Glossário da Indústria de Casinos, 1,090 termos escritos para profissionais de vigilância, conformidade e operações, e não para jogadores. As definições descrevem o uso no setor; quando um termo tem um significado regulamentar, confirme-o no instrumento que rege a sua jurisdição.